Как переводить деньги, чтобы сбербанк не брал 1% за перевод денег с ИП на свою карту физ. Лица?

Question 1

Оспаривание комиссии банка за перевод с одного своего счета на другой

Добрый час! Скажите, пожалуйста, какие есть возможности оспорить комиссию банка за перевод личных средств со счета ИП на счет одноименного физлица? Ведь по сути, я перекладываю свои личные деньги из одного кармана в другой, а банк срезает при этом около 1%.

Иван, г. Москва 17 марта 2018 г. 4:42

Консультация юриста онлайн

Ответ на сайте в течении 15 минут

Зуев Евгений Юрист по гражданскому праву · Answer · 2018-03-17T05:01:15+03:000

Это проценты оговорены видимо в вашем договоре с банком или в доп.соглашении. Поэтому оспорить можете только этот пункт договора, но только если он нарушает закон.

Заведите бизнес карту привязанную к расчетному счету в сбербанк -безнес онлайн сервизе и сможете расчитываться без потери процентов, ранее такую карту оформляли на отдельный счет.

Функциональность
Интернет-банкинг
прием и обработка электронных платежных документов
предоставление информации об операциях по счетам и остаткам
прием электронных документов в соответствии с условиями отдельных договоров, например реестров на пополнение счетов физических лиц
обмен сообщениями свободного формата в виде электронных документов с возможностью приложения файлов
SMS-информирование
отправка SMS-уведомлений о приеме, исполнении либо отказе в исполнении электронных платежных документов
источник: https://www.sberbank.ru/ru/s_m...

Question 2

Правомерность ограничений фин мониторингом

Здравствуйте!

1) Имею счет в банке, как ИП - все доходы легальны, прозрачны и понятны для банка и налоговой

2) Имею в этом же банке дебетовую карту

3) Имею дебетовую в другом банке

Для собственного спокойствия не хотелось бы в наше время держать все доходы в банках - треть планирую хранить в наличных. И тут столкнулся с проблемой: банк где ИП позволяет по лимитам снимать наличные, но КАТЕГОРИЧЕСКИ не рекомендует, называя это нежелательной операцией и "мягко" угрожая тем, что при снятии наличных меня может начать проверять их фин.мониторинг (а это иногда и приостановление счетов от 5 до 30 дней)

Вопрос: так я могу переводить с расчетного счета ИП и снимать деньги в наличных без проблем дальнейших,

или нужно сочинять договора займов для финмониторинга? Цель которого, по-моему, в удержании денег в банке (формально ФЗ 115, но при чем тут отмывание и куда я собираюсь тратить свои деньги, происхождение которых известно?)

Игорь, г. Москва 21 апреля 2018 г. 20:53

Здравствуйте! Последний абзац относится и к постоянным снятиям с дебетовых карт? Даже в рамках месячных лимитов?

21 апреля 2018 г. 21:39

Answer · 2018-04-21T21:02:02+03:000

Здравствуйте, Игорь!

Законодательством не установлены какие-либо лимиты на снятие наличных со счета ИП или перевод денежных средств на личные счета. Более подробно можно прочитать в следующей статье: http://www.garant.ru/consult/a...

Но на банки возложена обязанность по выполнению требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которого банки зачастую ведут себя «не совсем корректно» по отношению к вполне законопослушным клиентам.

Лучше просто попытаться объяснить, что Вы вправе распоряжаться Вашими личными средствами по своему усмотрению. Как вариант можно не снимать наличные сразу со счета ИП, а переводить на личную банковскую карту, открытую на физ.лицо, а уже затем распоряжаться средствами.

Question 3

Может ли ИП законно принимать оплату на личную карту Сбербанка?

Может ли ИП (производство одежды) УСН (доходы минус расходы) принимать деньги за проданный товар переводом на Сбер, ВЫДАВАЯ при этом чек.

Леонид, г. Санкт-Петербург 27 сентября 2018 г. 18:11

Жаль. Если бы банки, в частности Сбер, выдавали карты привязанные к расчетному счету ИП, на которые можно было бы осуществлять перевод с карты на карту, это сильно облегчило бы жизнь.

У меня есть такая карта СБЕРА, но перевести на неё низя. Не понимаю логики такого запрета.

27 сентября 2018 г. 18:42

Андрей Логинов Юрист · Answer · 2018-09-27T18:36:20+03:000

Леонид!

Есть закон №103-ФЗ от 3.06.09 «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами», в том числе ИП, принимающими платежи за реализуемые товары, в нём сказано:

14. Платежный агент при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов.

Кроме того, личный счёт физического лица в банке не может использоваться для предпринимательской деятельности, так что проблемы могут быть.

Question 4

Каковы варианты возврата займа, перечисленного на банковскую карту физ лица?

Добрый день. Перечислил человеку деньги с телефона с карты сбербанк на карту сбербанк(выписка сохранена). Человек обещал отдать в ближайшие дни. Теперь перестали общаться и человек говорит,что отдаст,когда будут деньги,может через пол года,может позже. Расписку писать не хочет. Можно как-то по закону перестраховаться и привлечь человека к выплате? Какие варианты возможны для возврата денег? Если варианты есть,готов приехать в офис и воспользоваться услугами ваших юристов.

Роман, г. Краснодар 29 августа 2017 г. 15:11

Answer · 2017-08-29T15:22:23+03:000

Добрый день,

Перечислил человеку деньги с телефона с карты сбербанк на карту сбербанк(выписка сохранена). Человек обещал отдать в ближайшие дни. Теперь перестали общаться и человек говорит, что отдаст, когда будут деньги, может через пол года, может позже. Расписку писать не хочет.
Роман

Можно как-то по закону перестраховаться и привлечь человека к выплате?
Роман

Без расписки нет.

Необходимо оформить письменный документ: или договор займа или расписку.

Эти документы надо грамотно юридически составить.

Какие варианты возможны для возврата денег?
Роман

Требовать писать расписку. Без нее вернуть деньги крайне сложно.

Если у Вас остались вопросы Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией или составлением документов по Вашему вопросу.

С уважением, Виктория Суворова.